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近六月(2019-06-24)
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近六月(2019-06-24)
多因子量化选股,分享军工景气周期

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近六月(2019-06-24)
政策吹暖基建 主题大有所为

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近六月(2019-06-24)
新龙头汇聚 新成长机遇

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近六月(2019-06-24)
绿水青山 国之基石

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近六月(2019-06-24)
量化精选价值 挖掘成长机遇

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成立以来(2019-06-24)
六类均衡 震荡市首选

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今年以来(2019-06-24)
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今年以来(2019-06-24)
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基金定投,你真的会加仓吗?教你走出真正的“微笑曲线”
5月以来,大盘始终在2800点附近徘徊。很多定投投资者都在考虑,随着基金净值的涨跌,适时地进行加减仓操作,是不是会让投资收益更加丰厚呢?确实是这样,小盛今天给大家安利几种实用的定投加仓方法,教你走出真正的“微笑曲线”。
加仓的本质


首先要明确的是,加仓是一种投资技巧,是工具,不是目的,投资的目的是获得风险含量最小的收益。因此只有当加仓可以帮助投资者达到上述目的时,它才是有利用价值的,否则就要舍弃不用。


担心行情反复——金字塔式加仓


金字塔式加仓基于一个投资常识:没人能够100%预测市场的趋势。好在即使无法预测,我们也可以通过它来绕开这个问题。


金字塔投资法分为金字塔买入法倒金字塔卖出法


金字塔买入法:正金字塔型,投资中应在低价位时买进较大数量,在价位上升时,买进数量逐渐减少,从而降低投资风险。


倒金字塔卖出法:与正金字塔型相反,随着价位的上升,卖出数量逐渐增多,以赚取更多的差价收益。

搜狗截图19年06月12日1407_3


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小盛先带大家看个投资故事,有两个人同时定投某只基金,净值走势如下图:

搜狗截图19年06月12日1408_5

她们都了解关于基金定投的基础知识,但选择了不一样的定投方法。小A选择定时定额的定投,金额600元连续定投了四个月,收益12.5%。小B选择的是“金字塔式定投”,即在高位的时候减少投资额至0元,低位加码投资额至1200元,收益却高达50%!成本都是2400元,收益却相差那么多!

搜狗截图19年06月12日1411_8

模拟数据,仅供参考


其实,金字塔式加仓的原理很简单:当市场上涨时,减少定投金额;市场下跌时,增加定投金额,如果你看好市场是长期波动上行走势,那么越跌就越要加仓。


随时走出“微笑曲线”——分批买入法


如果说金字塔式加仓让你面对波动的行情更放心,那分批买入式的加仓则让你有种随时走出“微笑曲线”的信心


交易之前,分批买入法将投入资金平均分成数等份,当行情按照预期逐级下行,则每次按等量资金逐级加码。假定下跌15%,加仓30%;再下跌 15%,加仓 40%。这里下跌设置的15%只是其中的一种,并不一定是最优,可根据市场环境设置不同的值。


为了找到最佳的参数,我们以沪深300为例,统计了指数自发布(2005-04-08)以来至今的单日、3日、5日、10日四个常用周期内的,跌幅超过一定比例的次数和概率,如下图:

搜狗截图19年06月12日1411_7

数据来源:Wind、好买基金研究中心,沪深300指数,截止日期2018-02-12


通过上表,可以看出历史上不同周期下跌幅超过一定比例的次数和概率。如此一来,你就可以根据自己计划的交易周期(比如单日、3日),或者期望触发加仓的概率,设定跌幅参数了。


如今市场正处调整期,在定投加仓时,我们可以采取分批式加仓的方法,但是下跌和加仓的比例数值,需要根据实际情况进行调整。


不预测市场——网格交易法


定投是震荡市场中不错的长期投资方式,而网格交易法更适合震荡市场中的短期投资。当市场进入调整期,而定投投资者不确定该如何加仓时,也可以考虑转用部分资金进行网格投资。


网格法,通俗来讲,就是有理有据地高抛低吸。在下跌时,进行分档买入;在上涨时,进行分档卖出。画个图来解释就是这样:

搜狗截图19年06月12日1412_9

以上图举一个直观的例子,把模型做简单一点,在价格区间内等分为10个网格,价格的波动区间设定为2%,也就是每波动2%操作一次。假设初始资金是10万元,我们可以计算一下能够赚多少(不考虑基金申购、赎回手续费)。


首先,假设选中的基金净值的价格中枢线是1元,当这只基金的净值达到1元时就买入,作为底仓,假设为全部资金的50%。此时,持有的基金份额是5万份。


其次,假设底仓为每上涨一档则卖出10%,每下跌一档则买入10%。当基金净值运动到B点的时候,已经卖出了5次,所有底仓卖空,到达B点基金净值上升了10%,而网格策略赚了3%。计算过程如下:

搜狗截图19年06月12日1413_10

模拟数据,仅供参考


再次,假设此时基金净值开始向下运动,到达D点时一共买入9档,此时仓位已达到100%。随后,基金净值由D点低点开始往上,我们此时开始卖出,一共卖出9档,卖光所有仓位,赚9%。这一波操作总共赚了11%,而基金净值从A点运动到E点,总共上涨了10%,网格交易法收益高于持仓不动1个点。


最后,虽然这样计算起来似乎也没高多少,但需要注意的是,我们也无法判断我们是否要在A点满仓投入,并一直持有下去,有可能在中途就被震荡出局;网格交易法的策略是一种机械化的投资策略,设定好了规则,机械化执行即可获取收益。


虽说基金定投是“越跌越要买”,可也不能盲目加仓


·加仓前一定要确认:

1、基金本身没有问题;

2、有充足的资金用来加仓。


以上为大家提供了几种加仓方法,但具体如何操作,特别是每种方法里涉及到的数字与比例,都需要投资者根据自己的实际情况进行调整,小盛仅为大家提供一些思路。


是不是感觉小盛铺垫了半天,结果实操的内容就那么一点点?其实,这也反映了小盛一直在向大家传达的理念——纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行。选择长盛量化红利策略(080005),开始斗志满满地定投实操吧!

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