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高端装备混合

5.73%
近六月(2019-06-14)
受益一带一路 高端装备扬帆

长盛航天海工

1.89%
近六月(2019-06-14)
多因子量化选股,分享军工景气周期

城镇化主题

5.06%
近六月(2019-06-14)
政策吹暖基建 主题大有所为

电子信息产业

2.84%
近六月(2019-06-14)
新龙头汇聚 新成长机遇

长盛生态环境

9.26%
近六月(2019-06-14)
绿水青山 国之基石

同智优势成长

5.93%
近六月(2019-06-14)
量化精选价值 挖掘成长机遇

成长价值混合

649.98%
成立以来(2019-06-14)
六类均衡 震荡市首选

长盛创新先锋

22.69%
今年以来(2019-06-14)
前瞻选股体系,瞄准创新成长

中证100指数

22.26%
今年以来(2019-06-14)
沪深排头兵 蓝筹集中营

长盛盛钱宝

2.295%
七日年化收益(2019-06-14)
一元起购

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20个让人幸福的投资要素,基金定投有几个?
“投资”在绝大多数人眼中都是严肃和残酷的,“做一个幸福的投资者”似乎是个可望而不可即的目标。可幸福又不是无迹可循的,它其实也有许多标志和要素组成。在《奥马哈之雾》一书中就总结了投资的“20项幸福要素”,而『基金定投』能够满足其中的绝大部分。今天,小盛带大家一起看看,我们如何通过基金定投成为一个幸福的投资者。

·投资的“20项幸福要素”--《奥马哈之雾》

搜狗截图19年04月11日0854_7

1、股价下跌是好事而不是坏事

了解过基金定投的人应该都知道这么一句话:“心中有定投,眼里无下跌”,这是因为定投“微笑曲线”让投资者在牛市赚净值,熊市赚份额,分批投资,分散风险,使收益线变得更平滑。


举一个简单而极端的例子:假设每期3000元定投,单位净值从2元持续下跌到0.5元后反弹到1元

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搜狗截图19年04月11日0854_8

折线图对应右边纵轴,表示每期单位净值,柱状图对应左边纵轴,表示每期获得份额。假设没有交易成本。


✔ 单笔投资盈亏=(1-2)/2=-0.5=-50%亏损

✔ 定投盈亏=(1-0.9677)/0.9677=+3.34%盈利

定投盈亏点=总本金/总份额=15000/15500=0.9677


所以,市场下跌时给了基金定投更多的机会,如果你选择了定投,下跌时“偷着乐”吧!


2、投资回报不与你的专业能力成正比

择时是投资中最难的事,我们都不是巴菲特,也不是专业的基金经理,更不是占据资金优势、信息优势的各类机构,所以普通人通过择时来投资,短期内进进出出,能获得回报的人少之又少


事实上,小盛根据上证综指的走势回溯了一下,发现算上2018年至今年年初的这轮走势,现在大盘已经走出了第6条“微笑曲线”了!

搜狗截图19年04月11日0857_9

 数据来源:Wind


假设普通投资者从2018年1月底开启回调时开始每月月初定投上证综指,截至3月1日,定投的收益率已经达到4.24%,而同期上证综指仍然下跌15.85%

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 数据来源:Wind;我国股市运作时间较短,指数过往表现不代表未来。计算方法:以定投日上证综指的收盘价为基金净值,每期定投的金额除以该净值即为当期定投的份数,期末总资产=期末上证综指收盘价*累计份额;总收益=(期末总资产-总投入)/总投入,结果仅供参考。


所以说,在市场不确定性较大的行情下,基金定投作为长期投资和分散投资的一种投资方式,十分适合普通投资者


3、不想持有十年,就不要持有十分钟

我们先来做一个选择题,一份工作,假如有两种薪资报酬:


A:一个月给你30万元,每天给你1万元。

B:按天发放,第一天给你一分钱,然后,后一天是前一天的 2倍。(选择A? 还是选择B?你会选择哪种?)


答案 B (选择A的朋友可能会有疑惑,请看下面的结果)

 

搜狗截图19年04月11日0857_11


30天合计:10737418。23元,明白了吗?这就是倍增的力量!复利的威力!


复利是定投的精髓,收益率和时间是复利的两大关键因素,二者缺一不可。假如每月定投800元,坚持25年,年化收益率10%会得到什么结果?

搜狗截图19年04月11日0900_12

 

那么问题来了,年化收益率10%是一个合理的假设吗?事实上:


✔ 上证综指从成立(1991年7月15日)至2018年末,累计涨幅1765%(133.90点到2497.75点),年化超过11.24%!

✔ 中证1000从成立(2005年1月4日)至2018年末,累计涨幅363.89%(996.28点到4621.61点),年化超过11.58%!

数据来源:wind


4、离市场越远,离财富越近

情绪在投资中的影响力是十分巨大的,它能使投资者做出不合理的决定。很多人都自认为有着稳定的情绪,而事实却相去甚远。多少人在市场剧烈波动的时候情绪起伏不定?多少人在股市高涨时变得过于乐观,在下跌的时候又变得过分悲观? 

搜狗截图19年04月11日0900_13


基金定投就不一样了,它有着自己独特的投资“轨迹”。它是一种“固定的投资计划”--在固定时间将固定金额投入到固定基金中,可以帮我们保持淡定从容,避免主观情绪波动影响投资判断和决策。

 

5、简单最美,生活如此,投资也如此

真正的定投是一种简单省心的投资方式,适合多数人。选一只绩优基金,坚持扣款,目标止盈,长期坚持就好。“欲成非凡之功,未必需做非凡之事”,顺着简单的事物规律走下去,就会有幸福感的投资,幸福感的生活。


6、从不做也从不相信短期预测

定投不需要预测市场,即使在最低点开始定投,你的收益不一定更高;在最高点开始定投,你也可能赚到钱。


·定投标的应该如何选择?


如果基金定投是幸福投资的“源泉”,那么什么样的基金才适合定投呢?小盛建议,最好选择具有较大业绩弹性的产品,这样才有利于定投的“微笑曲线”发挥优势。因此,对于普通投资者来说,股票型基金、混合型基金和指数型基金长期收益相对较高、波动较大,更加适合用定投来均衡成本和风险。除此之外,基金的长期业绩表现也是需要重点考量的因素之一。


这里小盛就不得不提一下自家的长盛生态环境混合(000598)了。


产品特点:泛环保概念基,环保新诠释;国家政策鼓励,经济转型受益;灵活仓位配置,进可攻退可守。


业绩表现:其今年以来收益率达到36.71%,成立以来总回报达85.1%,短中长期表现优异。

搜狗截图19年04月11日0905_14

(数据来源:银河证券,截至2019.4.9)


最后送一段话给大家:

不只是生活,投资也要讲幸福感,面对市场涨跌能够做到心如止水是幸福的。

幸福是一种选择,投资也是一种选择。

选择基金定投,去开启一场幸福投资之旅吧!


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