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近六月(2019-06-14)
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近六月(2019-06-14)
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近六月(2019-06-14)
政策吹暖基建 主题大有所为

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近六月(2019-06-14)
新龙头汇聚 新成长机遇

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近六月(2019-06-14)
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近六月(2019-06-14)
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成立以来(2019-06-14)
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今年以来(2019-06-14)
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又被套了?来试试基金定投解套吧
最近,股市震荡导致了很多基金投资者受到损失,但正如大多数投资者被套时的心情,此时如果卖掉止损,多少会有点不甘心,在这种情况之下,不少基民便回想起了,小盛在之前的文中,曾数次提起的一个“止损秘诀”:用基金定投来解套。今天,就让我们再次回顾并分析,这个方法究竟适不适合普通投资者吧~

首先这里我们要举一个栗子,来简单理解一下如何使用定投实现解套:


比如,你定投了一只偏股型基金,净值为1元。


第一个月买了1000元,买入1000份基金份额。第二月,净值继续跌到了0.6元,那么同样的1000元,就买入了1666.67份基金份额。到了第三个月,市场依旧不容乐观,净值跌到0.5元,同样的1000元买入的基金份额就为2000份。这三个月,你的定投成本从1元降到了0.64元。换一句话讲,未来这只基金的涨幅只要达到28%,那么你就能解套了,而不需要基金的涨幅达到100%。



接着,我们还需要设计一个具体可行的方法:


比如,你原来投了4。8万,亏损30%后,账面金额还剩3。36万,此时便可以按照客户最初投资金额的1/24的规则,每月实施定投2000元。之后每月月末观察账户,如总收益率大于0即停止定投,解套退出。否则,应继续定投,一直到解套为止。


测试定投解套的效果:疗效良好


以沪深300指数为例。假设,从2010年1月至2016年12月,每个月月初沪深300指数基金已亏损了30%,这时按照上述的方法通过定投进行解套。


在一共84次测试中,有79次,通过定投是成功解套退出的,占比为94。05%。定投解套,平均需要月数是27.46个月,大约两年零三个月,平均的总收益率为10.17%。而如果继续持有原投资,未定投,解套占比为72.62%,且平均需要31.72个月解套,平均的收益率为-3.86%。因此,从沪深300指数定投解套可以发现,定投解套的效果是较好的。

搜狗截图18年10月18日0919_1

数据来源:Wind资讯,华泰证券


定投解套的关键:等待牛市到来


在上述例子中,沪深300指数亏损了30%后,84次中有79次通过定投成功解套。具体我们从下表看出,其中有57次是在2014年11月和12月退出的,10次是在2018年1月退出的。这几个时间段,都是沪深300指数有一波牛市行情后。因此,定投解套的关键,是要等到牛市。同时,通过基金定投,积极自救,当账面亏损有30%之后,一般来说,此时市场已经释放了大部分风险也是开始定投适合的时机。


搜狗截图18年10月18日0920_2

数据来源:Wind资讯,华泰证券


在亏损30%之后,继续持有,需要上涨42.86%才能解套。上述例子79次成功通过定投解套中,指数的平均涨幅是28.05%低于不通过定投解套的涨幅约三分之一。其次,定投的时间越长,解套需要的涨幅越低。在需要50个月以上解套的例子中,指数的平均涨幅是14.56%,即可成功解套。


搜狗截图18年10月18日0920_3

数据来源:Wind资讯,华泰证券


小盛这里还要小小提示下,用定投解套,多数时候还需要较专业的指导,欢迎随时向长盛基金提问,我们也将为您提供更优的建,此外,督促自己来严格地执行也非常重要哦~


本文介绍告一段落,希望看完此文的朋友,不管是知识还有收益都大有收获~


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